ลงทุนให้ปลอดภัยต้องใช้สติ

บางคนอาจมองว่า ข้อดีของราคาที่แกว่งตัวขึ้นลงมากคือ โอกาสที่จะทำกำไรได้มากหากคุณสามารถจับจังหวะได้ถูกต้อง ซื้อราคาถูกและขายได้ราคาแพงถือว่าโชคดี แต่คนส่วนใหญ่มักคาดการณ์หรือจับจังหวะผิด จึงได้รับโอกาสเรียนรู้การขาดทุนเสียมากกว่าดังนั้น หากต้องการลงทุนในสินค้าที่ราคาผันผวนสูงควรต้องเตือนสติตนเองในประเด็นเหล่านี้

l. แม้ราคาที่ผันผวนจะสร้างโอกาสทำกำไรให้คุณได้ แต่การพยายามจับจังหวะลงทุนเพื่อให้ซื้อได้ในราคาถูกแล้วขายเมื่อราคาแพงนั้นเป็นเรื่องที่ไม่ง่าย เมื่อคิดจะซื้อหรือขายก็อย่ารีบตัดสินใจ เพราะเกิดตื่นตกใจกับภาวะตลาดแต่ ขอให้ไตร่ตรองอย่างรอบคอบทุกครั้ง วิกฤตเศรษฐกิจปี 2551 พิสูจน์ให้เห็นว่า คนที่ซื้อขายด้วยความตื่นตกใจต้องประสบผลขาดทุนมหาศาล ในขณะที่คนที่มีสติและตัดสินใจด้วยข้อมูลที่ถูกต้องก็ได้รับผลกำไรมหาศาลเช่นกัน

2. เมื่อการจับจังหวะลงทุนอย่างถูกต้องเป็นเรื่องที่ไม่ง่าย การลงทุนแบบถัวเฉลี่ย ในจำนวนที่เท่าๆ กันอย่างสม่ำเสมอ เช่น เดือนละครั้งหรือที่เรียกว่า Dollar Cost Averaging (DCA) สามารถช่วยลดความเสี่ยงในการซื้อในราคาที่แพงเกินไปได้ราคาที่คุณซื้อในแต่ละครั้งอาจจะถูกหรือแพงแตกต่างกันไป แต่สุดท้ายเมื่อนำมาถัวเฉลี่ยกันก็จะได้ราคากลางๆ แม้ว่าไม่ได้ถูกที่สุดแต่ก็ไม่แพงจนสุดกู่

3. การลงทุนในภาวะตลาดผันผวน ควรคำนึงถึงเป้าหมายการลงทุนในระยะยาวมากกว่า 3 ปีขึ้นไป เพราะจากสถิติแล้วการลงทุนระยะยาวจะสามารถเอาชนะความผันผวนได้และสร้างผลตอบแทนได้แน่นอนกว่า

4. อย่าลืมคำนึงถึงการกระจายเงินลงทุนไปในสินทรัพย์หลายประเภท เพื่อช่วยกระจายความเสี่ยงให้กับพอร์ตการลงทุน เพราะไม่มีสินทรัพย์ประเภทใดเป็นพระเอกตลอดกาล สินทรัพย์แต่ละประเภทจะผลัดกันเป็นพระเอกในภาวะตลาดแต่ละช่วง เช่น การลงทุนในหุ้นสร้างผลตอบแทนสูงในยามที่ตลาดหลักทรัพย์อยู่ในภาวะขาขึ้น ในขณะที่ตราสารหนี้อย่างพันธบัตรหรือหุ้นกู้ แม้จะมีอัตราผลตอบแทนที่ต่ำกว่า แต่ก็มีความแน่นอนสม่ำเสมอกว่าในยามที่ตลาดหุ้นมีความผันผวน

5. คอย ติดตามข่าวสารให้มากเพราะทิศทางของตลาดล้วนแล้วแต่ได้รับผลกระทบจากความเคลื่อนไหวต่างๆ ที่เกิดขึ้นในโลก เช่น ความเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย ภาวะเงินเฟ้อหรือปัญหาเศรษฐกิจต่างๆ เป็นต้น รู้จักใช้ประโยชน์จากข้อมูลข่าวสารต่างๆ เพื่อให้สามารถคาดการณ์ทิศทางการลงทุนและปรับเปลี่ยนพอร์ตได้ทันการณ์

ไม่ว่าสถานการณ์การลงทุนจะผันผวนแค่ไหนหากคุณใช้สติในการตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง ยึดเป้าหมายการลงทุนและระดับความเสี่ยงที่คุณรับได้ไว้ให้มั่น ไม่หลงไปตามราคาที่หวือหวาก็สบายใจได้ว่าเงินลงทุนของคุณจะไม่ถูกกระทบอย่างรุนแรงจากการเปลี่ยนแปลงของภาวะตลาด เพราะเมื่อ "สติมาปัญญาเกิด สติเตลิดจะเกิดปัญหา"